Comment réduire la fiscalité ?

Payer moins d’impôt d’une manière légale est possible, il vous suffit de changer votre état d’esprit et de compter sur le bon conseiller fiscal. Vous êtes freelance ? Cet article peut vous être utile.

Êtes-vous un professionnel et intéressé à déterminer si vous pouvez réduire le fardeau fiscal que vous subissez chaque année ? Êtes-vous fatigué des méthodes habituelles faites de promesses, pas tenu ? Regardez ce que vous pouvez faire, seul ou plutôt avec l’aide de votre comptable de confiance !

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L’ un des sujets qui intéresse le plus les professionnelsest celui de la possibilité de réduire légalement leur charge fiscale . Aujourd’hui, il y a beaucoup de sites Internet qui promettent des miracles à ce sujet, offrant au plus des méthodes extraordinaires et inconnues, de payer « légalement » (ils leur disent) moins d’impôts.

Le problème est que beaucoup de contribuables croient réellement que ces méthodes sont légales, faisant des erreurs, qui souventconduire au résultat inverse : une constatation fiscale , avec tant de pénalités et d’intérêts à payer !

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Cependant, vous ne devriez pas désespérer, parce que payer moins d’impôt d’une manière tout à fait légale est possible, vous avez seulement besoin de connaître la réglementation fiscale, pour être en mesure de l’exploiter en votre propre faveur. Je sais qu’il n’est pas facile d’étudier les lois fiscales concernant les professionnels, mais c’est pourquoi il y a des conseillers fiscaux.

Ce que beaucoup d’entre vous ignorent, c’est que pour payer moins d’impôt, vous devez planifier l’aspect fiscal de votre entreprise.

Pour payer moins d’impôts, peu importe que vous soyez plus ou moins bon au travail, ce qui importe, c’est la façon dont votre conseiller (comptable agréé) parvient à planifier avec précision votre fardeau fiscal d’une année à l’autre. Pour ce faire, il est très important de consolider une relation de collaboration, carcomme vous le verrez plus loin, c’est grâce à la gestion des coûts liés à l’entreprise qui permet de réduire le fardeau fiscal.

Index des sujets

• Méthodes pour payer moins d’impôts si vous êtes un professionnel
• Payer moins d’impôts par freelance : la bonne gestion des coûts
• Payer moins d’impôts de la freelance : la justification des
  • coûts Coûts déductibles entièrement du revenu pour un professionnel
  • Frais partiellement déductibles pour un professionnel
• Payer moins de frais de freelance : le choix de la forme juridique appropriée
• Payer moins d’impôts par freelance : le comptable
• Payer moins d’impôts par freelance : conclusions

Méthodes pour payer moins d’impôt si vous êtes un professionnel

J’ ai décidé de réaliser ce guide consacré aux méthodes (juridiques) pour réduire la charge fiscale d’un professionnel pour aider les nombreux pigistes quiopèrent en Italie. Certes, notre régime fiscal ne se distingue pas pour être l’un des plus attrayants, mais il est vrai que pour cela, nous devons toujours faire attention à tirer le meilleur parti des possibilités (malheureusement peu nombreuses) qui nous sont offertes.

Cependant, la gestion fiscale et la charge fiscale et de cotisation peuvent être correctement identifiées et planifiées à temps, de sorte qu’avec votre conseiller fiscal, vous pouvez prendre les meilleures décisions pour votre entreprise, à l’avance et sans vous retrouver à la dernière minute.

raison, la première chose que je veux vous dire, c’est que pour réduire votre pression fiscale et payer moins d’impôt , vous devez trouver le bon conseiller fiscal. Je me réfère au conseiller fiscal approprié pour vous, pour votre entreprise et pour la relation de confiance mutuelle et de collaboration Pour cette qui doit être établie entrede vous. Le conseiller fiscal pour faire son travail de la meilleure façon doit toujours être au centre de votre attention parce que c’est grâce à sa collaboration que vous pouvez obtenir de meilleurs résultats et obtenir de payer moins d’impôts.

Pour cette raison, nous voyons ci-dessous quelques outils qui, s’ils sont correctement gérés, peuvent vous conduire à réduire votre pression fiscale en freelance.

Payer moins d’impôt de la freelance : une bonne gestion des coûts

Le vrai mot magique pour réduire la fiscalité d’un professionnel est une bonne gestion des coûts. Beaucoup de professionnels ne savent pas, n’ont pas été informés ou, pire encore, ne prennent pas en charge adéquatement les coûts liés à leur propre entreprise . Pensez à un billet de train ou de métro, une mise à jour professionnelle, un journal de l’industrie, un déjeuner de restaurant ou un ravitaillement

Ce ne sont que quelques-unes des dépenses que leles travailleurs indépendants défendent quotidiennement. Cependant, seuls quelques professionnels savent comment traiter ces coûts à leur avantage afin de réduire leur fardeau fiscal .

Je suis sûr que vous pensez que ce n’est que de petits montants, quelques dizaines d’euros par jour, mais si vous y pensez, si vous additionnez, à la fin de l’année toutes ces dépenses peuvent former une somme bien en vue, qui avec les arrangements appropriés peut être déduit de votre revenu professionnel , et donc vous permettra de payer moins d’impôts. Facile, tu penses, et ce n’est pas du tout !

Beaucoup de professionnels avec qui je parle en counseling croient que je fais déjà ce genre d’activité. En effet, chaque trimestre apporte à leur comptable tous les coûts de leur entreprise engagés dans la dernière période (évidemment ceux avec des factures qui ne passent pas par le SDi).

Cependant, très souvent, il arrive que même leles coûts documentés sur facturene peuvent souvent pas être déduits, peut-être parce qu’ils ne sont pas liés àl’activité, ou parce qu’ils ne sont pas justifiés correctement.

Ce que vous ne savez pas, c’est que beaucoup des coûts que vous apportez souvent ne conduisent pas aux résultats souhaités parce qu’ils ne sont pas justifiés de la manière la plus correcte, et pour cette raison, ils sont jetés, et donc pas pris en compte dans votre comptabilité liée à l’activité professionnelle. Pour cette raison, une bonne gestion des documents est essentielle pour payer moins d’impôt .

Payer moins d’impôt de la freelance : la justification des coûts

Tout coût encouru par le professionnel, si correctement justifié (plus tard, nous verrons comment), permet une déduction fiscale , variant en fonction des règlements, mais même toujours une petite déduction.

Pour exploiter la déductionil est nécessaire que le coût encouru soit effectivement supporté par le professionnel, et pour être en mesure de le trouver, il est nécessaire que la même soit corroborée par une facture ou le soi-disant « document commercial » (le reçu avec l’indication du numéro de TVA du professionnel).

Si vous y réfléchissez, combien de fois vous n’avez pas obtenu votre facture pour hâte ou non-prévoyance, lorsque vous êtes dehors pour déjeuner pour le travail. Eh bien chacun de ces moments, vous devez vous rappeler que c’est une occasion manquée de payer moins d’impôt. Une fois que vous comprenez ce secret, voici que votre façon de voir la vie quotidienne changera, selon queou non le coût encouru par votre activité professionnelle.

À ce stade, nous pouvons aller analyser plus en détail ce que les coûts que vous pouvez exploiter, puis déduire de votre revenu professionnel.Rappelez-vous que tout cela est absolument légal, car il s’agit des coûts prévus dans le RMR no 917/86 , c’est-à-dire notre texte unique des impôts sur le revenu.

Frais déductibles entièrement du revenu pour un professionnel

Pour le professionnel , toutes les dépenses engagées dans l’exercice de son activité et liées à celle-ci sont déductibles du revenu imposable , conformément au principe d’inerence .

Afin de vérifier si un coût supporté est conforme au principe d’inerence, il est nécessaire de vérifier si celui-ci doit être attribué à sa sphère personnelle ou professionnelle. Ce n’est que dans ce second cas que le coût devient déductible du revenu et la TVA sera totalement déductible . Voici des exemples de dépenses généralement déductibles :

• Acheter des livres et des magazinesProfessionnel ;
• Achat de papeterie, de consommableset de valeurs estampillées ;
• Dépenses pour le travail des employéset les avantages du

travail indépendant occasionnel ;

• Services publicsinscrits au étude professionnelle ;
• Achat de biens d’équipementpour l’exercice de l’activité.

Pensez au nombre de fois que vous avez acheté un livre ou que vous êtes allé à la papeterie pour acheter du matériel et n’avez pas reçu de facture, essentiellement toutes les occasions gaspillées de payer moins d’impôt.

Dépenses partiellement déductibles pour un professionnel

Outre les dépenses entièrement déductibles, qui respectent le principe de trésorerieet d’ inerence, il y a d’autres catégories de dépenses que les professionnels demandent mais que le législateur fiscal vous permet de déduireseulement d’une manière partielle . Voyons les principaux cas :

Immobilier : la déduction des coûts pour le professionnel

Pour l’ immobilier , il est nécessaire de faire une distinction. Si la propriété a cadastrale catégorie A/10 (bureaux) et est acheté utiliser étudier la déduction connexe, il aura lieu par le biais des allocations d’amortissement annuel, si elle est achetée, tandis que avec le loyer , si elle est effectuée sur le bail. Dans tous les cas, tous les frais engagés seront déductibles, 100%.

Cependant, le discours change si vous décidez d’allouer votre maisonau lieu d’exercice de votre activité. Dans ce cas, nous parlons d’ utilisation promiscuité de la propriété , dans laquelle l’activité professionnelle (médecin, comptable, avocat, arpenteur, etc.) sera effectuée. Les frais encourus pour l’achat,le loyer ou les frais d’exploitation du bien seront déductibles de 50 % à condition que le bien soit enregistré auprès du professionnel. La TVA est indétractable.

Voitures professionnelles

Les frais de voiture liés aux coûtsd’entretien et aux dépenses d’achat decarburant (documentés avec lafeuille de carburant ) sont déductibles de 20 %. La TVA, en revanche, est de 40% déductible.

La commission annuelle d’ amortissement est toujours déductible de 20% dans les limites du coût du bien dans la limite de €18.075,99 . Dans le cas où la voiture particulière est louée , la déductibilité des frais est conditionnelle à ce que le bail ne soit pas inférieur à la période d’amortissement ordinaire prévue par les ratios fiscaux (4 ans).

Si, enfin, la voiture est acquise par bail iles frais liés sont déductibles à 20% et jusqu’à concurrence de €. 3.615,20 par an .

Téléphones mobiles professionnels

Les frais detéléphonie mobile sont à80 % déductibles , qu’ils se rapportent à la location, à la location ou à la location detéléphones mobiles et fixes.

Pour ces coûts, le législateur fiscal, d’une certaine manière, grossez le coût, même si l’actif est utilisé uniquement pour l’exercice de la profession. La TVA est déductible de 50 % pour les utilisateurs mobiles et 100 % pour le trafic fixe.

Frais d’hôtel et de restaurant

Les frais dechambre et de pension sont égalementdéductibles à75 % de leur montant, à moins que le total des coûts engagés dans l’année ne soit pas supérieur à 2 % de la rémunération reçue au cours de l’année deimpôt.

Ces dépenses si elles sont documentées par facture , la TVA est totalement déductible, si documentée par reçu d’impôt, la TVA est indétractable.

Dépenses de représentation de l’administrateur

Il s’agit des frais de voyages touristiques pour des activités promotionnelles , des dépenses pour des fêtes ou réceptions, des inaugurations, des expositions et des foires, etc. Les dépenses sont considérées comme déductibles si elles sont inhérentes à l’activité exercée et dans la limite de 1 % de la rémunération reçue.

La TVA est totalement indétractable, en tout cas.

Cours de recyclage professionnel

Les frais engagés par leprofessionnel pour la mise à jour professionnelle (également obligatoire prévue par les diverses ordonnances), sont déductibles du revenu professionnel jusqu’à concurrence de 100 %.

La TVA est déductible à 100%.

TVA indétractable

Les Professionnelspeut déduire la TVA qui n’a pas pu être déduite parce que les dispositions légales autorisaient un pourcentage déductible inférieur à 100 %, comme dans le cas des voitures utilisées à la promiscuité ou dans le cas des frais de représentation.

Payer moins d’impôt de la freelance : le choix de la forme juridique appropriée

Une autre variable très importante qui peut conduire à moins de frais payés par le freelance est le choix de la forme juridique appropriée. Il est essentiel, en effet, en ce qui concerne le type d’activité et les perspectives de croissance et de chiffre d’affaires, que nous avons identifié la meilleure façon de fonctionner. En général, les possibilités disponibles sont de trois types :

• TVA individuel ; Numéro

de

• TVA d’entreprise ;
• Position fiscale étrangère opérant en Italie.

Numéro de

Parmi ces trois formes votre objectif, si, comme je l’imagine, vous résidezfiscalement en Italie vise la création d’un SRL. C’est vraiment l’objectif que vous devez atteindre si vous voulez réduire votre fardeau fiscal.

La troisième option que je vous ai énuméré, à savoir la position fiscale étrangère opérant en Italie est déconseillée. Je sais que beaucoup d’entre vous pensent à payer moins d’impôts en allant ouvrir une position fiscale à l’étranger puis en opérant en Italie. Eh bien, ce choix lié à votre résidence fiscale italienne peut vous conduire à des conséquences fiscales importantes, des conclusions et des pénalités qui peuvent vous conduire à fermer votre entreprise. Pour cette raison, je vous conseille de ne pas considérer ce choix.

Ce que vous devez savoir, c’est qu’une bonne forme de société peut vous faire économiser des milliers d’euros d’impôts chaque année et beaucoup de bureaucratie. Vous devez être en mesure de savoir si, dans votre cas, il est préférable de rester un freelancer inscrit dans une gestion séparéedes Inps ou vous mettre dans une entreprise et ouvrir une SRL . Dans ce site, vous trouverez de nombreux articles consacrés à la meilleure façon de gérer un SRL. Je vous recommande de les lire pour détailler les motivations liées à la fiscalité SRL par rapport à celles d’un freelance.

Payer moins d’impôt de la freelance : le comptable

Un autre aspect que beaucoup sous-estiment est l’aide de votre conseiller fiscal .

Aujourd’hui, de nombreux professionnels comptent simplement sur le consultant qui offre le prix le plus avantageux pour la gestion des obligations fiscales, pensant que la valeur ajoutée que ce professionnel peut vous offrir à la fois limitée : combien plus mal !

L’ aide d’un comptable expérimenté et préparé est essentielle à la réduction de la charge fiscale , et cette aide se traduit souvent par un coût plus élevé, mais qui est certainement compensé par la réduction de la charge fiscale obtenue par chaqueannée.

Les leviers d’intervention

Comment le comptable peut-il vous aider, vous vous demanderez. La réponse est simple, en étalonnant pour chacun son fardeau fiscal réel . Je m’explique mieux.

Vous savez que chaque année, vous devez verser des acomptes pour l’année suivante. En pratique, le fardeau fiscal de chaque année est déterminé par le solde fiscal du dernier exercice et par les acomptes prévus pour l’exercice en cours. Eh bien, ces acomptes sont précisément le levier d’intervention pour calibrer le fardeau fiscal approprié. Ces acomptes peuvent être calculés en fonction du fardeau fiscal de l’année précédente ou du fardeau fiscal de l’année en cours.

Ce que la plupart des conseillers fiscaux font, c’est de verser des acomptes sur la base de l’année précédente. Comme vous l’aurez compris aussi, pas chaque année votre revenu est égal, parfois il monte d’autresdescend.

Eh bien, quand il baisse, si vous ne paramétrez même pas la charge fiscale sur la base de cette diminution, vous risquez de mettre en sérieuse difficulté le professionnel, qui se sent dépassé par une taxe de charge, effectivement excessif. La législation fiscale permet tout cela, à travers la détermination des paiements fiscaux avec la soi-disant « méthode de prévision  ».

Pour cette raison, agir sur le fardeau fiscal réel de l’année en cours est un levier clé pour réduire ou plutôt ajuster le fardeau fiscal en fonction du revenu réel du professionnel.

planification fiscale adéquate de ce genre peut également vous conduire à une réduction significative des impôts à payer Une , tout en restant à l’abri d’éventuelles contestations.

Payer moins d’impôt de la freelance : conclusions

Dans ce court guide, j’espère avoir réussi à vous transmettre que pour unprofessionnel paient moins d’impôts, d’une manière complètement légale, vous pouvez, juste changer votre état d’esprit, être plus prudent et choisir votre propre conseiller fiscal .

Avoir le bon conseiller fiscal à côté peut vraiment faire une différence, dans la bonne programmation de votre entreprise. Rappelez-vous que vous n’êtes que les auteurs de votre destin, même d’un point de vue fiscal.

Eh bien, à ce stade, si vous voulez nous parler de votre expérience, nous serons heureux de la recueillir et de la comparer avec vous, à travers vos commentaires.

Si vous avez besoin d’une analyse de votre situation personnelle, veuillez nous contacter via le formulaire ci-dessous. Vous recevrez le devis pour une consultation personnalisée qui peut résoudre vos doutes sur le sujet.

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